Sberbank Europa se desfaz após sanções da Rússia administrarem o banco

(Bloomberg) — A Europa está cortando o Sberbank dos negócios russos do PJSC na região depois que as sanções desencadeadas pela invasão da Ucrânia pelo presidente Vladimir Putin fizeram com que seus depósitos domésticos disparassem.

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O Sberbank Europe AG, com sede na Áustria, será liquidado em processo de falência local, enquanto todas as ações de suas subsidiárias na Croácia e na Eslovênia serão transferidas para outras empresas nesses países, de acordo com o Conselho de Resolução Individual, que lida com credores europeus problemáticos. As ações da controladora listada em Londres caíram 90% na quarta-feira, com as negociações de ações russas ainda fechadas.

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Os Estados Unidos e a União Europeia estão intensificando as ações contra a Rússia, bloqueando alguns bancos no país de diferentes partes do sistema financeiro global. Na semana passada, os Estados Unidos disseram que impuseram sanções a cinco dos maiores credores da Rússia, incluindo o Sberbank e o VTB Bank PJSC. Embora o Sberbank na Europa represente apenas uma pequena parte do negócio geral do credor, fechá-lo é outro golpe para a Rússia.

“Acho justo dizer que foi um arrojo para o banco que foi realmente impulsionado pelos elevados riscos geopolíticos e pelas sanções que começaram”, disse Elk Koenig, que lidera o Reserve Bank of Australia, a repórteres na quarta-feira. “Não é uma falência por patrimônio líquido negativo, é uma falência por falta de liquidez.”

Na segunda-feira, o SRB suspendeu a maioria dos pagamentos em três das divisões do banco depois que o Banco Central Europeu decidiu que o Sberbank Europe e subsidiárias na Croácia e na Eslovênia podem não conseguir pagar suas dívidas ou outras obrigações.

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O Hrvatska Postanska Banka, o único grande banco estatal da Croácia, assumirá os negócios do Sberbank naquele país, enquanto o Nova Ljubljanska Banka assumirá as operações da Eslovênia. A Bloomberg divulgou suas ofertas na terça-feira.

O SRB disse que as duas unidades nos dois países abrirão na quarta-feira “como de costume, sem interrupções para depositantes ou clientes”. “Eles agora fazem parte de grupos bancários bem estabelecidos, fortes e estáveis.”

O regulador dos mercados financeiros da Áustria disse que proibiu o Sberbank Europe de continuar a fazer negócios. Isso leva a pagamentos aos clientes, dando ao sistema de segurança do país 10 dias úteis para pagar até 100.000 euros (US$ 111.260) por depositante.

Depósitos Cobertos

O maior banco da Rússia disse em comunicado em seu site que o Sberbank decidiu se retirar do mercado europeu depois de enfrentar uma debandada de depósitos. O Sberbank disse que o banco não conseguiu fornecer liquidez às suas subsidiárias devido a uma ordem do Banco Central da Rússia, no entanto, os ativos locais são suficientes para fornecer pagamentos a todos os depositantes.

Koenig confirmou isso, dizendo que estava “muito confiante” de que os ativos do Sberbank Europe cobririam seus depósitos, embora ainda não esteja claro se eles serão suficientes para todas as suas obrigações. O Sberbank Europe anunciou anteriormente 13,6 bilhões de euros em ativos.

O Fundo de Seguro de Depósitos da Áustria, que é apoiado pelos bancos do país, disse na quarta-feira que cobre cerca de 913 milhões de euros de um total de 1 bilhão de euros em depósitos totais na unidade local. A divisão do Sberbank com sede em Viena tem cerca de 35.000 depositantes privados que residem quase exclusivamente na Alemanha, mas são protegidos pelo sistema austríaco.

Incluindo o Sberbank, o SRB, de sete anos, lidou com seis falências bancárias, mais recentemente em 2019. A maioria desses casos viu os credores rescindirem sob a Lei Nacional de Insolvência. A última vez que o SRB tomou uma decisão, como fez com as subsidiárias eslovena e croata do Sberbank, foi em 2017, quando incorreu em perdas em investidores do Banco Popular Espanol SA e mudou o credor para seu maior rival, o Banco Santander SA.

O regulador com sede em Bruxelas supervisiona os credores com empresas internacionais e outros bancos importantes, deixando as falências de bancos menores, como o Grensell Bank da Alemanha no ano passado, nas mãos das autoridades nacionais.

A Comissão Europeia disse em comunicado separado que as autoridades tchecas decidiram fechar e liquidar a unidade do Sberbank naquele país, com os depositantes com direito à mesma compensação legal que na Áustria. Reguladores na Hungria também ordenaram a liquidação da unidade do Sberbank em Budapeste.

O regulador alemão BaFin disse no início desta semana que o VTB Bank OJSC, um credor russo que está sujeito a sanções mais duras do que o Sberbank, não está aceitando novos clientes em sua unidade alemã, mas os clientes existentes que não estão sujeitos a sanções podem acessar seus depósitos. .

“Neste momento, o sistema financeiro na Europa é definitivamente um sistema financeiro estável, mas é claro que você nunca sabe o que o futuro reserva”, disse Koenig. “Mas eu não consideraria nada realmente iminente de nossa parte. É claro que os bancos com propriedade russa estão sob pressão, acho desnecessário dizer.”

(Atualizações com o procedimento de decisão anterior no parágrafo 12)

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