Os reguladores disseram na terça-feira que onze dos maiores bancos e corretoras do mundo pagarão coletivamente US$ 1,8 bilhão em multas para resolver investigações regulatórias sobre o uso de aplicativos de mensagens por seus funcionários que violaram as regras de manutenção de registros.
As multas, que muitos bancos já divulgaram aos acionistas, confirmam a abordagem dura dos reguladores do mercado em relação à execução civil. Os US$ 200 milhões em multas, que muitos bancos pagarão sob os acordos, só foram vistos em casos de fraude ou investigações que supostamente prejudicam os investidores.
Mas a Comissão de Valores Mobiliários, em particular, fez lobby durante o governo Biden por multas mais altas do que o precedente, dizendo que quer impor multas que punam violações e efetivamente impeçam possíveis danos futuros. O foco da SEC na manutenção de registros provavelmente se estenderá ao lado dos gerentes de dinheiro, que também precisam manter comunicações por escrito sobre conselhos de investimento.
No mês passado, a Securities and Exchange Commission alegou que o gerente de fundos de hedge Deccan Value Investors LP e seu diretor de investimentos não conseguiram manter as mensagens postadas.
iMessage e WhatsApp. A Securities and Exchange Commission disse que, em alguns casos, o diretor de investimentos instruiu um diretor da empresa a excluir suas mensagens de texto. As reivindicações foram incluídas em um procedimento de execução mais amplo, que resolveu o Deccan sem admitir ou negar qualquer irregularidade.
O Wall Street Journal informou no mês passado que os acordos anunciados na terça-feira Provavelmente ultrapassará um bilhão de dólares Será anunciado antes do final de setembro.
Oito das maiores entidades, incluindo Goldman Sachs e Morgan Stanley, concordaram em pagar US$ 125 milhões à SEC e pelo menos US$ 75 milhões à CFTC. A Jefferies pagará um total de US$ 80 milhões aos reguladores do mercado e
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Ela concordou em pagar US$ 100 milhões. Cantor concordou em pagar US$ 16 milhões.
A SEC disse que encontrou “comunicações abundantes fora do canal”. Em alguns casos, os supervisores dos bancos estavam cientes dos funcionários e até incentivavam o uso de aplicativos de mensagens não autorizados em vez de se comunicar por e-mail da empresa ou outras plataformas aprovadas.
“As ações de hoje – em termos das empresas envolvidas e da escala de penalidades exigidas – ressaltam a importância dos requisitos de manutenção de registros: eles são sacrossantos. Se houver alegações de irregularidades ou má conduta, devemos poder examinar os livros da SEC ”, disse Gurber Grewal, diretor de fiscalização da SEC e registros da empresa para determinar o que aconteceu.”
O Bank of America, que enfrentou a multa mais alta da CFTC, teve “uso extensivo e prolongado de métodos não aprovados para se envolver em comunicações relacionadas a negócios”, de acordo com a ordem de liquidação da CFTC. “Usamos o WhatsApp o tempo todo, mas excluímos as transferências regularmente”, escreveu um trader em uma mensagem de 2020 a um colega, segundo a CFTC.
A Commodity Futures Trading Commission (CFTC) disse que um dos chefes da mesa de operações do Bank of America pediu aos subordinados que excluíssem mensagens de seus dispositivos pessoais e se comunicassem por meio do aplicativo de mensagens criptografadas Signal. A CFTC disse que o chefe da mesa de operações renunciou este ano, embora o banco estivesse ciente de sua conduta em 2021.
A agência disse que um comerciante de Nomura excluiu mensagens de seu dispositivo pessoal em 2019 depois de ser informado que a CFTC queria que eles conduzissem uma investigação. O regulador disse que o trader fez declarações falsas à CFTC sobre o cumprimento do pedido de registros.
Os corretores-distribuidores devem seguir regras rígidas de manutenção de registros destinadas a garantir que os reguladores tenham acesso aos documentos para fins de supervisão. As empresas que fizeram acordos com a Securities and Exchange Commission e a Commodity Futures Trading Commission admitiram que o comportamento de seus funcionários viola esses regulamentos.
O braço de corretagem da & Co. JP Morgan Pague 200 milhões de dólares No ano passado, ele admitiu que alguns funcionários usavam o WhatsApp e outras ferramentas de mensagens para fazer negócios, o que também violava as próprias políticas do banco.
Os reguladores descobriram que algumas das comunicações do JPMorgan, que deveriam ter sido entregues para investigações de fiscalização separadas, não foram coletadas porque foram enviadas em dispositivos pessoais ou aplicativos de funcionários que não foram supervisionados pelo banco.
escrever para Dave Michaels em [email protected]
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