O sector bancário britânico está a assistir a um aumento nas provisões para o défice num contexto de inflação crescente e a um subsequente aumento das taxas de juro, de acordo com o Vice-Governador do Banco de Inglaterra, Sam Woods.

Numa tentativa de controlar a inflação galopante, o banco central aumentou a sua taxa de juro diretora de 0,1% em dezembro de 2021 para o máximo dos últimos 15 anos de 5,25% atualmente, com o mercado a antecipar outro aumento no final desta semana para 5,5%.

A economia revelou-se surpreendentemente resiliente, mas Woods, que também é diretor-executivo da Autoridade de Regulação Prudencial, disse que os reguladores estão a monitorizar de perto as potenciais pressões no setor bancário.

“Até agora as coisas têm corrido um pouco melhor do que muitas pessoas esperavam e, especialmente durante a Covid, é claro, o enorme apoio fiscal e monetário protegeu realmente o sistema bancário de perdas de crédito”, disse Woods à CNBC na terça-feira.

“Mas, ao olharmos para a situação agora, estamos na verdade a ver défices a aumentar em todo o sector bancário. Não é algo com que as pessoas devam preocupar-se.”

A PRA estima que pouco mais de 1% das hipotecas estão inadimplentes. Woods observou que este número era igualmente elevado até 2018 e durante a crise financeira foi de 3,6%.

Ele acrescentou: “Portanto, está aumentando, mas a partir de uma base muito baixa, e estamos monitorando isso de perto”.

O sistema bancário global ficou chocado no início deste ano com o colapso de uma série de pequenos bancos norte-americanos, mas Woods sublinhou que os pequenos bancos britânicos estão três vezes mais capitalizados do que estavam durante a crise financeira.

No entanto, disse que o sistema de bancos paralelos – que prestam serviços de intermediação financeira e concedem empréstimos, mas não estão sujeitos aos mesmos regulamentos que os bancos comerciais – no Reino Unido continua a ser uma preocupação para a RCA. Isto surge especialmente à luz de acontecimentos como o colapso do pequeno family office Archegos Capital em 2021, que resultou na perda de mais de 10 mil milhões de dólares pelo sistema bancário global.

“Este é um número verdadeiramente surpreendente e extraordinário e a melhor prova de que os bancos paralelos ainda são muito dolorosos para o sistema”, disse Woods.

O sector financeiro não bancário do Reino Unido entrou em destaque em Setembro de 2022, quando o Banco de Inglaterra interveio para evitar o colapso de vários fundos de pensões do Reino Unido, após o colapso dos preços das obrigações governamentais e os movimentos massivos nas taxas de juro terem exposto vulnerabilidades em alguns instrumentos.

Woods disse que o órgão de análise de risco também monitoriza estas instituições e permanece “altamente alerta” aos riscos, para além daqueles decorrentes de ventos económicos contrários na China. O mercado imobiliário da China foi atingido pela falta de confiança do consumidor, com os gigantes imobiliários Evergrande e Country Garden à beira de acumular pilhas de dívidas.

“É claro que estamos, como todos os outros, interessados ​​no imobiliário comercial, e estamos particularmente interessados ​​no que está a acontecer no mercado imobiliário na China, porque alguns dos nossos bancos são muito activos lá, e têm um abrandamento significativo no o mercado imobiliário na China”, acrescentou ele, “Moment”.